- 自然人請攜帶身分證正本及印鑑,未成年人請準備戶口名簿影本及法定代理人之同意書或聲明書,法人另需徵提機構證明文件(如公司執照及營利事業登記證或同等證明文件),並簽妥信託業務往來總約定書。
- 資格─自然人及法人。未成年人須由父母雙方陪同辦理,若父母一方無法陪同辦理,可出具聲明書及同意書。若父母過世,請由監護人或其他法定代理人陪同辦理。
- 與本行簽訂過信託契約總約定書的投資人,需提示信託開戶印鑑,即可到華南銀行全省各營業單位辦理申購定期定額投資手續,或透過網路銀行辦理。
- 本行提供投資人扣款日可任選每月1日至31日(每月可指定一日或多日扣款,遇假日順延扣款。遇當月無指定之扣款日,則不予扣款。指定扣款日若連續3次扣款失敗,則自動終止扣款)。
- 申購時:辦理境外基金申購,應收取申購手續費,依不同系列基金及基金種類收取不同費率,費率約在1.5%~3%左右,於申購時與申購本金一併扣收。另定期定額申購股票型境外基金者,臨櫃交易每次最低收取新臺幣75元,網銀交易最低收取新臺幣60元。
- 轉換時:大部分基金公司收取內扣或外收0.5%手續費,部分基金公司轉換不另收轉換手續費,詳細各系列收取方式請洽全行理財人員。本行另收取最高500元轉換手續費。
- 以臺幣信託贖回時:本行將收取信託基金管理費,費率為年利率千分之二並按日計算,最少新臺幣二百元,於贖回時自贖回款中一次扣收。
以外幣信託贖回時:本行將收取信託基金管理費,費率為年利率千分之二並按日計算,各幣別另訂有最低收取信託管理費金額,於贖回時自贖回款中一次扣收,詳細請收取方式請洽全行理財人員。
上述贖回信託管理費收取方式係依依現行規定表示,未來如有調整將另行公告。
(註:若原以定期定額方式投資後欲轉換為單筆投資,將於轉換當時先行收取定期定額期間投資之信託基金管理費。)
以本行第一次掛牌匯率之價格為計算基礎,中價係指(買入匯率+賣出匯率)/2。
美元計價基金:
- 申購價:賣價-0.03
- 贖回價:買價+0.03
其餘幣別計價基金:
- 申購價:中價*1.003
- 贖回價:中價*0.997
另申購匯率:以基金實際扣款日當日匯率計算。
贖回匯率:以基金贖回實際入帳日之匯率計算,且本申購或贖回匯率不再因當日匯率波動而改變。
- 股票型基金-依公開說明書規定方式,不固定期間配息,近期基金公司引進「入息型基金」,強調可月配息,配息來源為股利或資本利得。
- 債券型基金-基金成立時即規定每月、每季、半年或每年固定期間配息一次,惟配息比率視當時債券利息及資本利得而定。
- 現金配息:即相當於股票的除息,每一單位數欲配發的金額,自單位淨值中扣取後(淨值減少)以現金方式發放予投資人。
單位數配息:則是將前述撥發之金額於除息日再投資原基金,再將申購所得的單位數分配予投資人。