銀行保險是金融業發展的新趨勢，也是目前國人投保的主要管道之一，華南銀行豐原分行理專楊佩芬，充分發揮銀行保險優勢，自滿足顧客人生不同階段所需之保障及資產規劃出發，提供專業、完整的金融保險理財服務，深獲顧客信賴，在投資型保單銷售領域成績亮麗成效斐然。
根據壽險公會的統計，二O一四年台灣新契約保費收入有近百分之五十四來自銀行保經代通路，等於每兩張保單就有一張來自銀行保險。銀行除了服務據點遍布全台各鄉鎮外，也提供包含定存、基金、保險、貸款等多樣化的理財商品，讓客戶可以「一站購足」，輕鬆完成整體性的財務規劃。
華南銀行豐原分行理專楊佩芬，充分發揮銀行保險的優勢與服務，不但協助豐原分行在全行的投資型保單業績拔得頭籌，也連年榮獲全行個人銷售第一名，堪稱是銀行界投資型保單的銷售達人。
投資型保單因具備有保障與投資的雙重功能，是民眾兼顧壽險保障與資產增值的新選擇。楊佩芬從不侷限在銀行櫃台內，反而是結合理專的專業性與傳統業務員的走動式服務，提供客戶在哪裡、服務就在哪裡的「行動理專」服務，深獲客戶肯定。
銀行每晚六、七點鐵門全部拉下的時刻，就是楊佩芬行動服務的開始。她帶著理財規劃書逐一拜訪客戶，針對客戶不同的理財需求，以同理心提供量身訂做的適合商品。她認為，說明理財規劃必須提供清楚、詳細的訊息，雖然銀行櫃台很方便，但是下班後直接與客戶到約定的地點說明，時間更充裕也較不容易被打擾，可以仔細說明規劃內容，並且讓客戶更為了解。
如果客戶家裡有喜慶宴會，楊佩芬也會親自前往道賀，有時聽到客戶身體微恙，也都會親自表達關心，讓銀行服務不單單存在於銀行的營業大廳內，而能夠深入到客戶的生活圈，與客戶成為生活上相互關心扶持的好朋友。
這層客戶友誼關係與楊佩芬的歷練有關。她自民國九十三年調任至豐原分行，至今已有十一年的在地服務資歷。她輪替過一般收付、綜合服務櫃檯等工作，用十一年的來往接觸，和客戶培養出充分的信賴關係，深入了解客戶不同的理財習性，也為每位客戶的財務都做好把關與規劃。
楊佩芬為客戶做理財規劃的原則是「站在客戶的角度，以需求為第一。」她回憶在工作中印象最深刻的一件事：某天遇到客戶一臉躊躇地要求定存解約，似乎有資金緊絀的問題。經過瞭解，這個客戶是想要辦理解約以繳交保單的續期保費。但楊佩芬發現，這張定存單剩一個月就要到期，解約定存損失利息對於客戶來說並不划算。因此她主動提醒客戶可以｢運用保單繳費寬限期的權利」，等定存到期後再去繳保費。原本客戶不能理解楊佩芬的用心，反而認為是她不願意協助處理而怒氣沖沖揚言客訴。幸好最後經過不斷地耐心解釋，終於化解了誤會，不僅順利解決顧客需求，兩人也成為一路相知相挺的好朋友。楊佩芬強調：「業績真的是其次，理專一定要站在客戶立場，說明各項產品的優劣，協助客戶做出適當的選擇。」
銀行裡不少客戶的理財屬性偏向穩健、保守，想購買投資型保單大多是因為手上有一筆閒置資金，或是希望資金作更有效的運用。楊佩芬認為規劃投資型保單一定要仔細考量客戶需求與風險屬性，對於不願承受太多風險的客戶，她建議可以將大部分的投資放在債券型基金，搭配原本有的壽險保障，比較保本；而如果是比較願意承擔風險的客戶，楊佩芬也會建議客戶提高股票型基金的配置比重，加強獲利機會。另外，她也會依據客戶的年齡提出規劃建議，例如五十歲以上的準退休或退休族，就建議可選擇具有固定配息功能的投資型保單，除了把配息用作每月的退休生活津貼外，保單的壽險保障也能發揮資產移轉的作用；若是四十至五十歲左右的中壯年，投資型保單所具備的彈性提領功能，就能夠方便客戶用作退休金、子女教育基金、旅遊金等規劃；至於二十五至四十歲的年輕人，她則建議長期持有投資型保險，以時間換取投資報酬就是年輕人理財的不二法門。
站在資產配置的角度，保險絕對是不可或缺的一環。楊佩芬目前最常銷售的投資型保單，是以法國巴黎人壽的「星鑽100」、「致勝100」以及「豐華世紀」等三張為主，再依客戶不同的風險屬性與需求推薦適合的商品。其中，｢星賺100｣因具有標的集中、方便管理的特性，一直是她的推薦首選；「致勝100」有超過700檔的投資標的，還另外提供美元、歐元、澳幣、紐幣等多達九種幣別選擇，特別適合投資有主見、風險承受度高且有外幣投資需求、想要彈性繳費的客戶；至於「豐華世紀」類全委投資型保單，則是由華南銀行、法國巴黎人壽攜手規劃，委由富蘭克林華美投信投資團隊操作，讓平時工作忙碌、對投資不熟悉的客戶也可以一次滿足多元資產配置的需求。
楊佩芬在每年年初都會給自己訂立目標，而且使命必達，年年業績達成率超過百分之百，是位說到做到的優秀理專。豐原分行經理黃雲龍表示，因為看見了佩芬的積極主動與企圖心，因此賦予她理專任務，最後也證明了她的實至名歸。未來分行也將繼續倚重她的能力，從點、線、面向外擴展，提供客戶最好的金融服務。
望著豐原夜市鼎盛的人潮，楊佩芬明白，整個大豐原區是她的服務寶地。她不會只待在銀行等著顧客上門，而是要一步一腳印地深入紮根，讓銀行保險的服務招牌，繼續在她的努力之下，持續熠耀生輝。