「共同基金」是基金公司集合不特定投資人的資金，存放於所指定之保管銀行，委託專業經理人操作，盈虧依照憑證權益數由基金投資人共同分享、分攤。基金產品擁有多元化的投資標的及操作方式，能有效分散投資風險、完善資產配置。且資金獨立存放於指定保管銀行的基金專戶，安全性高、變現容易。
- 保本型基金
- 貨幣型基金
- 保本型基金
- 債券型基金
- 平衡型基金
- 一般全球型股票基金
- 股票型基金
- 產業類股型基金
- 不動產證券化型基金
- 期貨信託基金
市場風險源於市場交易中風險因素的變化和波動影響金融資產(投資工具)的價格變動(或波動)，是基金最主要的風險來源。
主要發生在投資國外的共同基金時，因為海外基金多以該國貨幣為計價單位，因此資金在台、外幣之間轉換時，就可能發生匯兌的風險。
當市場利率大幅波動時，帶來金融資產價值波動或購買金上的金額損失稱為利率風險，其中尤以投資於債券、票券……等的債券型基金所受的影響最為直接。
流動性風險是指因市場規模小、成交量不足或缺乏願意交易的對手,導致未能在理想的時間點上完成買賣的風險，多發生在債券型基金上。
又稱作通貨膨脹風險，是指由於通貨膨脹率高漲，貨幣購買力降低，使得金融資產實際率減少的可能性，多發生在貨幣型基金上。
保護投資者的利益被視為大多數的共同基金從業人員、公司和主管機構的監管制度之最高原則，但制度的執行也可能有疏失的地方，進而影響投資大眾的權利。
保守估計自己在扣除生活所需的必要開支及臨時的支出後，可投入購買基金的金額，以維持中長期的投資策略，避免短線進出造成損失。
基金歷年的表現為挑選基金的重要參考指標，尤以三年以上的投報率最具指標性。目前國內許多理財網站都有提供相關資訊，除此之外也可參考台大教授邱顯比、李存修所建議的四四三三法則（註），在同類型的基金中挑選基金。
- 第一個 『四』：一年期基金績效排名在同類型基金前四分之一。
- 第二個 『四』：二年、三年、五年、今年以來基金績效在同類型基金前四分之一。
- 第三個 『三』：六個月基金績效排名在同類型基金前三分之一。
- 第四個 『三』：三個月基金績效排名在同類型基金前三分之一。
優質基金公司必須具備誠信操守、專業能力、經驗…等條件，以創造出優於大盤的績效，此外挑選符合自己投資屬性及策略方向，有得獎紀錄，並具有全球布局的基金公司也相當重要。
廣泛蒐集市場資訊，並定期觀察基金的投資組合、持股明細及投資區域的政經情勢與產業脈動，以確保自己挑選的基金具投資遠景。
在購買基金之前，全面了解購買基金的全部相關費用，仔細評估加總後的費用與基金績效表現，以避免扣除費用後實際報酬率未達預期目標或為負數的情況。
定期定額
定期定額是指每隔一段時間，通常是每一個月或每個固定周期，投資固定金額於固定的基金上，不須考慮進場時點或市場價格起伏，時間到了就固定投資。例如，您每個月固定撥出3,000元投資於某個共同基金，並持續進行，這就是定期定額投資。
| 定期定額 | 單筆投資 | |
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| 投資門檻 |
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| 投資日期 |
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| 適用對象 |
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| 進場點 |
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| 操作技巧 |
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也許你無法以新臺幣3,000元買到蘋果、三星的股票，但透過定期定額每個月最低新臺幣3,000~5,000元，即可以共同基金信託方式投資全球市場，掌握投資契機。
每月定時扣款，有助於分散投資風險。
如理財資金有急用，可隨時辦理暫停扣款或贖回投資金額，除短線交易外，不須支付提早解約的手續費。
可以透過分行臨櫃或網路銀行設定每次投資金額及每月投資日期，由活儲帳戶(或信用卡)自動扣款，不用擔心一忙就忘了投資。
分行臨櫃、網路銀行、信用卡。
最低新臺幣 以下為重要訊息3,000 元起。
日日扣。
(每月可指定一日或多日扣款，遇假日順延扣款。遇當月無指定之扣款日，則不予扣款。指定扣款日若連續3次扣款失敗，則自動終止扣款。)
「境外股票型基金」臨櫃申購手續費最低75元，網銀申購手續費最低60元。
定期不定額
| 定期定額 | 定期不定額 | |
|---|---|---|
| 靈活度 |
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| 扣款金額 |
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| 買進單位數 |
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| 逢高減碼 逢低加碼 |
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| 貼近市場程度 |
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| 自動加碼機制 |
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由投資人預先決定「逢低加碼、逢高減碼」或「順勢加碼、逆勢減碼」的投資方案後，透過系統自動執行，克服人性的弱點，協助投資人掌握每次的投資契機。
以投資人自身庫存成本及以投資標的本身兼具長、短期上價格波動為比較依據的四種調整機制，可由投資人選擇其中一種調整機制作為該筆投資的加減碼方案。
華南銀行旗下基金平台涵蓋目前所有核備基金，為業界國內外基金上架支數最多的基金平台，選定華南銀行基金平台全方位理財，單純又有效率。
- 基準淨值 VS 平均申購當((基準淨值-平均申購淨值)/平均申購淨值)›=漲幅比率或‹=跌幅比率，依客戶設定之『達漲幅扣款金額』或『達跌幅扣款金額』扣款。
- 5日基準淨值 vs 平均申購當((5日基準淨值-平均申購淨值)/平均申購淨值)›=漲幅比率或‹=跌幅比率，依客戶設定之『達漲幅扣款金額』或『達跌幅扣款金額』扣款。
- 基準 vs 基金240日均線當((基準淨值-240日均線)/240日均線)›=漲幅比率或‹=跌幅比率，依客戶設定之『達漲幅扣款金額』或『達跌幅扣款金額』扣款。
- 5日基準淨值 vs 基金240日均線當((5日基準淨值-240日均線)/240日均線)›=漲幅比率或‹=跌幅比率，依客戶設定之『達漲幅扣款金額』或『達跌幅扣款金額』扣款。
圖片說明：
投資2步驟
- STEP1：先選『成本比較法』或『績效比較法』
- STPE2：再選比較基礎（基準淨值或5日基準淨值）。
定期不定額
- 成本比較法（基準VS平均申購）
- 基準VS平均申購
- 5日基準淨值VS平均申購
- 績效比較法（基準VS240日均線）
- 基準VS240日均線
- 5日基準淨值VS240日均線
前揭漲跌幅比率係客戶約定扣款時自行設定之加減碼之門檻。
- 有關上述「投資標的平均申購淨值」係指「約定標的扣款日前可動用信託金額」除以「約定標的扣款日前可動用單位數」
- 有關上述「投資標的240日均線」係指客戶申購之標的扣款日前240日之平均淨值，若240日間淨值資料無法全數獲得時，則依據系統資料庫中可獲得之實際平均淨值取代之。
分行臨櫃、網路銀行、信用卡。
最低新臺幣 以下為重要訊息5,000 元起。
日日扣。
(每月可指定一日或多日扣款，遇假日順延扣款。遇當月無指定之扣款日，則不予扣款。指定扣款日若連續3次扣款失敗，則自動終止扣款)
客戶持有成本或投資標的年均成本自由選。
0%~99%。
「境外股票型基金」臨櫃申購手續費以下為重要訊息最低75元，網銀申購手續費以下為重要訊息最低60元。
