常見犯罪手法

違法吸金集團慣用的不二法門為「拉人脈，去心防」民眾初步參與投資獲取利潤後，信任度逐漸增加，不但加碼投資亦鼓勵親友共同參與，吸金集團詐騙手法繁多，在交互重複運用下，投資人往往落入圈套，常見手法有：

一、利用多層次傳銷，合法掩護非法：

依公平交易法相關規定，多層次傳銷事業屬報備制，部分吸金公司完成報備後，即以「政府立案，合法經營」之口號矇騙一般民眾。事實上，吸金公司並無推廣或銷售商品或勞務，投資人取得佣金、獎金及其他經濟利益均係基於介紹他人加入，已非屬多層次傳銷，此類型犯罪，不但破壞市場機能，甚或造成社會問題。

二、以改良式民間互助會(合會)規避吸金之名：

民間互助會的歷史由來已久，也是坊間相當流行的理財方式，故近年來以合會管理公司方式吸收資金叢生，此種「合會」或「互助會」並無合會之特定會員間互助之功能，係以眾多參加之會員，每月存入一定款項，到期再領取所有之存款，並賺取高額利息，此與一般對不特定多數人經營「零存整付」之收受存款業務並無不同。

三、利用繁複的晉升與獎金制度掌控遊戲規則：

吸金集團為求投資人源源不絕提供資金，常以一套撲朔迷離的循環獎金制度愚弄參加民眾，並提供幹部職銜，以虛榮心解除民眾心防，讓民眾永遠抱持希望卻永遠不知道真相，例如民眾加入會員時取得某編號，當後面的會員加入，會員編號即可往前，分配獎金比例亦可加成，投資人整日企盼編號前進，乃紛紛尋找親友加入，有如參加集點遊戲越陷越深，而吸金集團則不斷變化規則，維持掌控者優勢，使民眾處於資訊劣勢持續被剝削。

四、以時尚投資題材為號召：

目前吸金集團為營造自身企業之遠景，掩飾過去「老鼠會」之惡名，以代為投資有遠景的事業為幌子，用「新瓶裝舊酒」的方式吸引投資人，能源基金、生物科技產業、綠能產業(如：磁能電動機車)，甚至網路虛擬空間出租亦可作為投資標的。

五、利用高級場所及名人背書取得信任：

吸金集團首重行銷策略，為獲取投資人信任，必定選擇高級飯店舉辦說明會，出入名車代步，安排政治人物、影歌星等出席或代言，時時營造名人加持的氛圍，甚至主動參與公益活動，強化投資人對集團的信任。

六、高額利潤保證獲利：

吸金集團不因政府陸續取締而稍收斂，主要原因即是利用人性貪婪的弱點，只要保證高額獲利，投資人即趨之若驚，而將「高獲利即高風險」拋諸腦後，即便入會後發現可疑，為避免自己成為最後一隻老鼠，仍會拉進其他無辜受害者加入，以求領回本金解套，吸金集團洞悉人性弱點，破壞人際互信基礎，惡性深重。