安養照護 多元理財 財產傳承 資產管理
- 如何確保自己的養老金，保障老年生活所需?
- 要如何為自己做好退休規劃？
- 不肖親友覬覦財產？
- 財產遭子女揮霍？
- 辛苦了大半輩子的積蓄遭詐騙就這樣消失了？
信託基本架構
- 委託人即受益人。
- 信託監察人、意定監護人－可視情況指定。
圖片說明：
- 華南銀行與信託委託人/保單受益人簽訂信托契約。
- 信託委託人/保單受益人將資金匯入信託專戶。
- 保險公司將生存保險金匯入信託專戶。
- 華南銀行將財產運用於定存或基金。
- 華南銀行定期支付生活費、看護費、贈與子女，憑單據支付醫療費、保險費等予信託受益人。
- 信託監察人依契約約定行使權利。
信託內容
客戶可將金錢、上市、上櫃股票、生存保險金及不動產交付信託，預先規劃用信託保障本人未來生活、安養照護、醫療給付及財富傳承等目的。惟除以金錢、生存保險金以外成立之信託契約，需洽本行依個案需求以量身訂作方式辦理。
適合客戶
- 高齡者：年齡達55歳以上者。
- 身心障礙者：領有身心障礙證明者。
贈與稅
自益信託無贈與稅問題。
信託契約書下戴
案例參考
(ETtoday新聞雲109/01/26)
台北市南港區一名婦人日前在家中接到電信費催繳電話，表示婦人積欠巨額國際電話費未繳，已將婦人移送強制執行，若置之不理可能導致房產遭查封，還另外涉及多起刑事案件，已遭多個法院通緝，所有案件現正由臺中地方法院統籌偵辦中，要婦人配合將存戶內的存款領出，交由法院釐清金流未涉及不法洗錢。婦人先是到銀行將90萬元存款領出，又神神秘秘的回到家中等待電話通知。
