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預開型安養信託

預先規劃 守護您的退休生活

您還有養兒防老的觀念嗎?您是頂客族或不婚族嗎? 隨著高齡社會到來,提早規劃您的退休生活,華南銀行幫助您! 讓您在無須支付大筆費用下,藉由信託提早規劃您的人生下半場退休生活,在充分時間及妥善規劃下,提早簽訂信託契約,慢慢規劃退休生活,未來在適當時機交付財產給銀行,我們會依您事前的規劃支付生活費,避免在身心不便時措手不及。

信託基本架構
  • 信託監察人-可視情況指定。
  • 委託人即受益人。
信託內容
  • 提撥一定金額,作為將來退休安養之用,指定支付自己將來的生活費、醫療費及安養費用等。
  • 直到您開始動用信託資產才開始計收信託管理費。
適合客戶
  • 預先規劃退休生活。
  • 透過信託管理,避免養兒 "妨" 老。
贈與稅

自益信託無贈與稅問題

案例參考

善用信託 保障尊嚴晚年生活

(信託公會2021/01)

根據研究老人的主要需求面向包括經濟支持、健康醫療、心理調適與支持、與生活照護需求。信託公會秘書長呂蕙容指出,隨著社會變遷,大部分民眾已不再執著「養兒防老」的觀念,也認知退休後以「經濟支持」最為重要,依我國目前的退休金制度,多數國人退休後的所得替代率不高,想要退休後財務獨立、安享晚年,應善用信託及退休理財工具提早規劃才能達成。就累積退休金而言,可透過信託,指定銀行投資基金、債券等工具,配合資產配置、調整,進而達到長期累積退休金之目標。年入中年之後,除了持續累積資產外,可結合安養信託機制為退休生活超前佈署,以「預開型安養信託」為例,讓民眾可在青壯年階段就先指定銀行,先以少量信託財產成立安養信託,再隨年齡增加逐步追加信託財產,預約未來依照信託契約給付日常生活費或醫療養老費用給自己,信託具備「財產保障、專款專用」的特性,以信託專戶來支付看護費用或醫療費用等,也可以保障如果失智或失能時的財產安全,即使子女或配偶不在身邊,也無須擔心財產遭人覬覦。

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